1. ¿Qué es el informe de Cartera Pendiente de Pago? 📊
El informe de **Cartera Pendiente de Pago** muestra un **consolidado de todas las deudas pendientes de tus inquilinos y deudores** que son cobrables en línea a través de tus pasarelas de pago.
Su principal ventaja es que te permite **supervisar exactamente lo mismo que tus clientes ven al momento de pagar en línea**: los saldos, las fechas de vencimiento y el desglose de conceptos de cada cobro, sin necesidad de ingresar al portal de la pasarela.
##### 🔹 **¿Para quién es útil esta guía?**
- **Administradores del sistema** → Para auditar la cartera cobrable en línea de forma centralizada.
- **Gerencia** → Para dar seguimiento a los saldos pendientes de los clientes.
- **Contabilidad y Tesorería** → Para controlar y dar soporte a los cobros pendientes que realizan los clientes a través de las pasarelas.
2. ¿Cómo acceder al informe? 🛠️
Existen **dos formas** de llegar al informe:
#### 🔐 Paso 1. Inicia sesión en nuby
Ingresa a nuby con tu usuario y contraseña habituales.
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#### 📂 Ruta A. Desde el módulo de Informes del sistema
1. En el **menú principal**, haz clic en **"Informes"**.
2. Busca la sección **"Informes de Pasarelas de Pago"**.
3. Haz clic en la tarjeta **"Cartera Pendiente de Pago"**.
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#### 📄 Ruta B. Desde el módulo de Pasarelas de Pago
1. En el **menú principal**, haz clic en **"Configuraciones"** y luego en la tarjeta **"Integración con Pasarelas de Pago"**.
2. En el menú lateral del módulo, haz clic en **"Informes"**.
3. Haz clic en la tarjeta **"Cartera Pendiente de Pago"**.
**Tip:** Para consultar el informe necesitas tener **permisos de visualización** en el módulo de Pasarelas de Pago. Si no tienes acceso, solicita al usuario administrador de tu sistema que te otorgue los permisos necesarios.
3. ¿Qué encuentro en la pantalla del informe? 🖥️
Al abrir el informe verás los siguientes elementos:
- **Título del informe** → *"Informe de Cartera Pendiente de Pago"* en la parte superior.
- **Panel "Sincronización y Origen de Datos"** → Explica de dónde proviene la información y cómo se actualiza.
- **Botón "Recalcular Cartera"** → Actualiza manualmente la información de las deudas pendientes.
- **Barra de herramientas de la tabla** → Botones para **exportar** (Copiar, CSV, Excel, PDF, Imprimir), **visibilidad de columnas** y **limpiar filtros**, junto con el buscador general.
- **Acciones sobre un registro** → Íconos de **"Ver Detalle"** (ojo) y **"Ver PDF"** (documento) que se habilitan al seleccionar una fila de la tabla.
- **Tabla de resultados** → Muestra las deudas pendientes con paginación (10, 25, 50, 100 registros por página o todos).
- **Total de saldos** → Al final de la tabla se muestra la **suma del saldo pendiente** de todos los registros listados.
4. ¿Qué información muestra el informe? 📋
Cada fila de la tabla representa una **deuda pendiente** de un deudor. Estas son las columnas disponibles:
| Columna | ¿Qué muestra? |
|---|
| **Tipo** | La clase de obligación de la deuda, identificada con una etiqueta de color (ver sección 5). |
| **Factura Nro.** | El número de la factura asociada al cobro. Si tiene enlace, puedes abrir el documento de la factura. |
| **Consecutivo Contrato** | El número del contrato de arrendamiento asociado. Si tiene enlace, abre el contrato directamente. |
| **Documento Tercero** | El número de identificación del deudor (cédula, NIT, etc.). |
| **Nombre Tercero** | El nombre del deudor. Si tiene enlace, abre la ficha del tercero. |
| **Descripción** | El detalle del cobro (por ejemplo: "Factura 231 del Contrato 26"). |
| **Fecha Vencimiento** | La fecha límite de pago del cobro. Si la fecha **ya venció**, se muestra en **rojo y resaltada** para que la identifiques fácilmente. |
| **Saldo Pendiente** | El monto que aún debe el deudor por ese cobro, en formato de moneda. |
**Nota:** Las columnas **Teléfono Tercero** y **Correo Tercero** también están disponibles, pero vienen **ocultas** por defecto. Puedes mostrarlas con el botón **"Visibilidad Columna"** de la barra de herramientas.
**Importante:** Los registros se ordenan primero por **fecha de vencimiento** y luego por **nombre del deudor**, para que las deudas más antiguas aparezcan primero.
5. Tipos de obligación 🏷️
Cada deuda se clasifica con una **etiqueta de color** que indica el tipo de obligación. Esta es su explicación:
| Tipo | ¿Qué significa? |
|---|
| **Factura de Contrato** | Una factura generada por un contrato, cuyo saldo pendiente coincide con el de la factura. |
| **Factura Agrupada** | Una factura generada por un contrato cuyo saldo pendiente reúne varios conceptos o difiere del saldo simple de la factura. |
| **Factura de Venta** | Una factura de venta sin contrato de arrendamiento asociado. |
| **Concepto de Contrato** | Un cobro de un solo concepto ligado a un contrato, sin factura asociada (por ejemplo, administración). |
| **Concepto Agrupado** | Un cobro que reúne varios conceptos ligados a un contrato, sin factura asociada. |
**Sugerencia:** Puedes filtrar el informe por tipo de obligación usando el selector de la columna **"Tipo"**, eligiendo el tipo que quieras consultar.
6. Búsqueda, filtros y ordenamiento 🔎
El informe incluye varias herramientas para encontrar rápidamente la información que necesitas:
#### 🔍 Buscador general
En la barra de herramientas, escribe un término en el cuadro **"Buscar"** para filtrar los registros que lo contengan (puede ser un nombre, un documento, un número de factura, etc.).
#### 📌 Filtros por columna
- **Selector de Tipo** → Filtra por el tipo de obligación (Factura de Contrato, Factura de Venta, etc.).
- **Filtro por deudor** → Permite buscar un tercero específico para ver solo sus deudas.
- **Filtro por rango de fechas** → Permite acotar las deudas por fecha de vencimiento.
#### 🔄 Ordenar los resultados
Haz clic sobre el encabezado de cualquier columna para ordenar los registros de forma ascendente o descendente.
#### 🧹 Limpiar los filtros
Usa el botón **"Limpiar Filtros"** para quitar todas las búsquedas y filtros aplicados y volver a ver el informe completo.
**Tip:** La tabla ya viene ordenada por fecha de vencimiento para que las deudas vencidas aparezcan primero, señaladas en rojo.
7. ¿Cómo ver el detalle de conceptos de un cobro? 🔍
Si necesitas conocer **qué conceptos componen una deuda** (canon, administración, servicios, IVA, retenciones, descuentos), sigue estos pasos:
#### 📌 Paso 1. Selecciona el registro
Haz clic en el **círculo de selección** (radio) de la fila que quieras revisar.
#### 👁️ Paso 2. Haz clic en "Ver Detalle"
Haz clic en el **ícono del ojo** en la barra de acciones. Se abrirá una ventana con el desglose de conceptos del cobro.
#### 📋 Paso 3. Revisa el desglose
La ventana muestra una tabla con estos datos por cada concepto:
| Columna | ¿Qué muestra? |
|---|
| **Identificador** | Un código interno del sistema para ese concepto. Es muy útil si necesitas **solicitar soporte** o aclarar dudas sobre un cobro específico. |
| **Concepto** | La descripción del cobro (por ejemplo: "Canon De Arrendamiento - De 01-May-2023 a 31-May-2023"). |
| **Valor Unitario** | El valor de una unidad del concepto. |
| **Cantidad** | La cantidad de unidades cobradas. |
| **IVA** | El impuesto incluido en el concepto. |
| **Retenciones** | Las retenciones aplicadas al concepto. |
| **Descuento** | El descuento aplicado al concepto. |
| **Total Neto** | El valor final del concepto después de impuestos, retenciones y descuentos. |
**Importante:** Esta ventana es de **solo consulta**. Si necesitas **realizar cambios** en estos conceptos o agregar nuevos valores, hazlo directamente desde la **hoja de costos del contrato** o la sección de **recibos de caja**.
**Sugerencia:** Ten a la mano el **Identificador** del concepto cuando te comuniques con el soporte técnico; te permitirá resolver tus dudas mucho más rápido.
8. ¿Cómo ver el PDF original de la factura? 📄
1. Haz clic en el **círculo de selección** (radio) de la fila del cobro que quieras revisar.
2. Haz clic en el **ícono de documento PDF** en la barra de acciones.
3. Si el cobro tiene una factura asociada, el **PDF original de la factura** se abrirá en una nueva pestaña.
**Atención:** Si el registro no tiene una factura asociada (por ejemplo, en los cobros de tipo "Concepto de Contrato"), el sistema te mostrará un aviso indicando que no hay una factura vinculada a ese registro.
9. ¿Cómo exportar el informe? 📤
Desde la barra de herramientas de la tabla puedes exportar la información en el formato que prefieras:
- **Copiar** → Copia los datos al portapapeles para pegarlos donde necesites.
- **CSV** → Archivo de texto separado por comas, compatible con hojas de cálculo.
- **Excel** → Archivo de Excel con los datos del informe.
- **PDF** → Documento PDF con los resultados.
- **Imprimir** → Vista de impresión del informe.
**Tip:** Aplica los **filtros y búsquedas** que necesites antes de exportar: la exportación incluye los resultados que estás viendo en la tabla.
10. ¿Cómo se actualiza la información del informe? 🔄
La información de las deudas pendientes se actualiza de dos formas:
#### 🌙 Actualización automática
Los saldos y conceptos se sincronizan **de forma automática cada noche**, por lo que al iniciar tu jornada el informe ya refleja el estado más reciente de la cartera.
#### ⚡ Actualización manual (botón "Recalcular Cartera")
1. Haz clic en el botón **"Recalcular Cartera"** del panel "Sincronización y Origen de Datos".
2. Verás una pantalla de **"Procesando Cartera Pendiente"** que indica *"Recalculando Cartera de Pasarelas..."*.
3. Cuando el proceso finalice, serás **redirigido automáticamente al informe** con los saldos actualizados.
**¿De dónde provienen los datos?** El informe muestra las deudas pendientes de tus clientes e inquilinos según la **configuración actual de tus pasarelas de pago**. Es decir, puedes supervisar exactamente lo mismo que tus clientes verán al momento de pagar en línea.
**Importante:** Ten en cuenta que los saldos y conceptos mostrados **dependen de la configuración vigente de tus pasarelas** (filtros, formas de pago, etc.). Si la configuración cambia, la cartera visible también cambiará.
11. Preguntas frecuentes ❓
#### ¿El informe muestra la misma información que ven mis clientes en el portal?
**Sí.** El informe te permite monitorear exactamente la misma información de cartera que tus inquilinos y clientes visualizan desde el portal de la pasarela de pagos.
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#### ¿Por qué algunas fechas de vencimiento aparecen en rojo?
Porque esa deuda **ya venció**. El sistema resalta en rojo las fechas de vencimiento anteriores a la fecha actual para que identifiques rápidamente los cobros atrasados.
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#### ¿Puedo modificar los conceptos de un cobro desde el detalle?
**No.** La ventana de detalle es de solo consulta. Para modificar conceptos o agregar valores nuevos, hazlo desde la **hoja de costos del contrato** o la sección de **recibos de caja**.
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#### ¿Con qué frecuencia se actualiza la información?
La información se sincroniza **automáticamente cada noche** y también puedes actualizarla de forma manual con el botón **"Recalcular Cartera"**.
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#### ¿Qué hago si un registro no tiene PDF de factura?
El PDF solo está disponible para los cobros que tienen una **factura asociada**. En los cobros sin factura (por ejemplo, "Concepto de Contrato"), el sistema te lo indicará al intentar ver el PDF.
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#### ¿Para qué sirve el número de "Identificador" que aparece en el detalle?
Es un **código interno del sistema** que identifica de forma única cada concepto del cobro. Si necesitas **solicitar soporte** o aclarar dudas sobre un cobro específico, compártelo con el equipo de soporte.
12. Solución de problemas 🔍
| Problema | Posible causa | Solución |
|---|
| Veo la pantalla "Recalculando Cartera de Pasarelas..." por mucho tiempo | El proceso de sincronización está actualizando todos los saldos de las pasarelas. | Espera unos segundos; serás redirigido automáticamente al informe al finalizar. Si el mensaje persiste por varios minutos, contacta al soporte técnico. |
| No veo registros en el informe | No hay deudas pendientes, o las pasarelas no tienen cobros activos configurados. | Usa el botón "Recalcular Cartera" para sincronizar nuevamente. Si sigue vacío, revisa la configuración de tus pasarelas de pago. |
| No puedo ver el detalle o el PDF de un registro | No seleccionaste ninguna fila de la tabla. | Haz clic en el **círculo de selección** (radio) de la fila antes de usar los íconos "Ver Detalle" o "Ver PDF". |
| Al ingresar al informe veo el mensaje "No tienes permisos" | Tu usuario no tiene permisos de visualización del módulo. | Solicita al administrador del sistema que te otorgue permisos de visualización del módulo de Pasarelas de Pago. |
| Los datos del informe no coinciden con lo que esperaba | La configuración de la pasarela (filtros, forma de pago) cambió o los datos no se han sincronizado. | Usa el botón "Recalcular Cartera" y verifica la configuración vigente de tus pasarelas. |
13. Resumen rápido 🚀
Para consultar el informe de Cartera Pendiente de Pago en nuby:
1. Ve al **módulo de Informes** y abre la sección **"Informes de Pasarelas de Pago"** (o desde **Configuraciones > Integración con Pasarelas de Pago > Informes**).
2. Haz clic en la tarjeta **"Cartera Pendiente de Pago"**.
3. Revisa las deudas pendientes: tipo de obligación, deudor, fecha de vencimiento (en rojo si venció) y saldo.
4. Usa los **filtros y el buscador** para encontrar registros específicos.
5. Selecciona una fila y usa **"Ver Detalle"** para el desglose de conceptos o **"Ver PDF"** para la factura.
6. Si necesitas datos frescos, haz clic en **"Recalcular Cartera"**.
7. **¡Listo!** Ya puedes monitorear la cartera de tus clientes desde el ERP.
##### 🔹 **Reglas clave:**
| Regla | Comportamiento |
|---|
| Origen de datos | Los saldos y conceptos dependen de la **configuración vigente de las pasarelas** y son los mismos que ven los clientes en el portal. |
| Actualización | Automática **cada noche** + manual con el botón **"Recalcular Cartera"**. |
| Fechas vencidas | Se resaltan en **rojo** en la columna Fecha Vencimiento. |
| Detalle de conceptos | Es de **solo consulta**; los cambios se hacen en la hoja de costos del contrato o en recibos de caja. |
| Permisos | Se requiere **permiso de visualización** del módulo de Pasarelas de Pago. |