Conciliación Bancaria: Paso 3, mapeo de estados [Beta]
El Paso 3: Mapeo de Estados Bancarios es una etapa inteligente y condicional dentro del asistente de nuby. Su objetivo es clasificar los movimientos del extracto según su estado real en el banco, permitiéndote filtrar y procesar contablemente únicamente aquellas transacciones que fueron exitosas y descartar aquellas que fueron rechazadas, reversadas o canceladas por la entidad financiera.
1. ¿Cuándo actúa este paso? (Etapa Condicional) 🔒
Este paso es **condicional** y su aparición depende exclusivamente de tus acciones en el Paso 2:
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Si mapeaste una columna como "Código de Estado" → nuby analizará todo tu archivo, extraerá todos los textos o códigos únicos de esa columna (por ejemplo:
APLICADO,RECHAZADO,01,02) y te mostrará la tabla para que los relaciones uno a uno. -
Si NO mapeaste ninguna columna como "Código de Estado" → El sistema entenderá que todas las filas del extracto corresponden a movimientos aprobados y exitosos. Mostrará un banner informativo indicando que no hay estados para mapear y te permitirá avanzar directamente al Paso 4 haciendo clic en "Continuar sin mapeo de estados".
2. Los 4 Estados Operativos de nuby y su Impacto Contable ⚙️
Al relacionar los códigos del banco, debes asociar cada término a uno de los cuatro estados del sistema. Cada estado tiene un impacto operativo y contable diferente:
🟢 1. Exitoso (Default)
Representa transacciones ejecutadas y liquidadas de forma correcta por el banco (ej: APLICADA, LIQUIDADA, EXITOSA, COMPLETED).
- Impacto: Únicamente los movimientos asociados a este estado entrarán al procesamiento del Motor de Conciliación Automática en el Paso 4, se presentarán en la grilla de trabajo y generarán recibos de caja o asientos contables definitivos en el cierre.
🔴 2. Fallido
Representa transacciones rechazadas por fondos insuficientes, cuentas inválidas o errores del banco (ej: RECHAZADA, DECLINED, ERROR).
- Impacto: El sistema almacena el registro en el histórico del lote como una transacción fallida para fines de auditoría de soporte, pero **no realiza ningún movimiento contable ni cruza cuentas en el módulo**, protegiendo tus libros de registrar dinero inexistente.
🟡 3. Pendiente
Representa transacciones que se encuentran retenidas o en proceso de verificación por la entidad (ej: PROCESANDO, PENDING, EN_CANJE).
- Impacto: Se registran en el lote, pero quedan pausadas sin procesar. No alteran saldos ni cartera contable hasta que se confirme su estado final en una futura conciliación.
⚪ 4. Ignorar
Representa transacciones que no pertenecen al recaudo de cartera de la inmobiliaria o que generan ruido técnico (ej: RESUMEN_SALDOS, traslados entre cuentas propias, transferencias duplicadas).
- Impacto: El sistema omitirá y apartará estas filas por completo del proceso de conciliación del lote, dejándote el espacio de trabajo limpio para operar solo lo necesario.
3. Cómo realizar la asignación de Estados 📋
Si tu archivo contiene estados, verás una tabla con tres columnas:
- Código del banco → El texto o número exacto que el banco escribió en su archivo para identificar el estado.
- Dirección → Icono de flecha (
->) que indica la asignación. - Estado nuby → Un selector dropdown con las 4 opciones explicadas anteriormente.
Precarga desde Plantillas: Si en el Paso 1 seleccionaste una plantilla guardada, nuby precargará de forma automática las correspondencias de estados que habías configurado en el pasado, permitiéndote avanzar con un solo clic.
Pasos para confirmar:
- Revisa cada código de banco listado.
- Asegúrate de que los códigos de éxito queden como Exitoso y los rechazos queden como Fallido o Ignorar.
- Haz clic en el botón azul "Confirmar y continuar" en la parte inferior para guardar y enviar el lote a procesamiento en segundo plano.
4. Botones de Acción y Opciones de Flujo 🛣️
En la parte inferior del formulario cuentas con tres opciones para continuar tu flujo:
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🔵 Confirmar y continuar → Guarda tu mapeo de estados, procesa el extracto filtrando los movimientos válidos y avanza al Paso 4 de procesamiento.
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⚪ Omitir este paso → Si deseas saltar la configuración y que el sistema procese el 100% de las filas del extracto como exitosas por defecto. Úsalo únicamente si sabes que tu archivo de extracto contiene exclusivamente transacciones reales y aplicadas.
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🟡 Volver al mapeo de columnas → Te devuelve al Paso 2 para reconfigurar la asignación de columnas en caso de que te hayas equivocado.
5. Solución de problemas frecuentes 🔍
| Problema o Duda | Posible causa | Cómo solucionarlo en nuby |
|---|---|---|
| Asocié por error un código de rechazo como "Exitoso" | El usuario seleccionó el estado incorrecto y confirmó el paso. | Si aún estás en proceso de conciliación (Paso 5), puedes eliminar el lote desde el Dashboard con el botón de la papelera (lo cual es seguro) y volver a realizar la carga correctamente. Evita finalizar la conciliación si procesaste filas fallidas. |
| Me aparece el mensaje: "No se encontraron códigos de estado en el archivo" | No mapeaste la columna del extracto correspondiente en el Paso 2 o el archivo de extracto bancario no contiene ninguna columna de estados. | Es totalmente normal. Si tu archivo no tiene estados, simplemente haz clic en "Continuar sin mapeo de estados". El sistema procesará todas las filas del archivo de forma estándar. |
| Un código de estado del banco no aparece en la lista | Ese código específico no estaba presente en ninguna de las filas de datos de tu archivo cargado. | nuby solo te muestra los estados reales encontrados en el extracto actual para mantener la lista corta y libre de opciones innecesarias. |
Siguiente paso en la ruta: Al presionar confirmar, el lote ingresará a procesamiento asíncrono en segundo plano:
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Consulte la guía del Paso 2: Conciliación Bancaria: Paso 2 - Mapeo de columnas
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Consulte la guía de resultados y procesamiento (Paso 4): Conciliación Bancaria: Paso 4 - Resultados del cargue e indicadores